Theo cáo trạng, từ năm 2012 đến tháng 10/2022, Trương Mỹ Lan thâu tóm từ 85 % đến 91,5 % cổ phần Ngân hàng SCB. Qua đó nắm quyền chỉ đạo, thực chất là thao túng toàn bộ Ngân hàng SCB để phục vụ các mục đích của mình.
Trong 10 năm Trương Mỹ Lan thao túng toàn bộ SCB, có ba đời thống đốc Ngân hàng Nhà nước là Bình "ruồi" (4 năm), Lê Minh Hưng (4 năm) và Nguyễn Thị Hồng (2 năm).
Nhưng họ đã không tổ chức, chỉ đạo thực hiện chính sách tiền tệ quốc gia theo nhiệm vụ và quyền hạn của Ngân hàng Nhà nước đối với Ngân hàng SCB (theo khoản 2, điều 8 Luật Ngân hàng Nhà nước Việt Nam 2010).
